理財規(guī)劃師(ChFP)簡介：
銀行、證券、保險、稅務(wù)、教育、地產(chǎn)等這些關(guān)系不大，甚至是不相關(guān)的行業(yè)卻因?yàn)橐粋€職業(yè)的誕生而“熱戀”在一起。 理財規(guī)劃師一個從上述行業(yè)中衍生出的新興職業(yè)，正在以星火燎原之勢滲入國內(nèi)的各大中城市。在北京、上海、廣州、深圳等地，理財規(guī)劃師的薪水飆升速度之快，決不亞于上世紀(jì)90年代中期網(wǎng)絡(luò)旋風(fēng)席卷*時IT界精英的身價。
目前，在國內(nèi)年收入達(dá)30萬元以上的家庭超過兩千萬戶，按照1個理財規(guī)劃師服務(wù)30人估算，國內(nèi)理財規(guī)劃師的“缺口”至少70萬人，這還不算金融機(jī)構(gòu)的需求。因此可以斷言：未來10年理財規(guī)劃師將一直是個金領(lǐng)職業(yè)。理財規(guī)劃師已被列為緊缺人才培訓(xùn)工程，2006年還被列為深圳市調(diào)招工優(yōu)先工種。在美國及香港，理財規(guī)劃師年薪達(dá)到12-50萬美元。誘人的高額年薪以及廣泛的就業(yè)前景，使得理財規(guī)劃師成為超越注冊會計(jì)師（CPA）、律師、MBA的最炙手可熱的“黃金職業(yè)”。 
美國《福布斯》雜志曾列出本世紀(jì)*收入職業(yè)，理財規(guī)劃師名列第二 ； 

適合對象： 
從事銀行、證券、保險、房地產(chǎn)等金融行業(yè)或其他行業(yè)者均可參加。

培訓(xùn)目標(biāo)：
理財規(guī)劃師二級：根據(jù)客戶的家庭財務(wù)狀況，制定包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、保險規(guī)劃、教育規(guī)劃等在內(nèi)的全部理財規(guī)劃方案，通過對客戶各項(xiàng)資產(chǎn)的配置幫助客戶達(dá)到財務(wù)安全與自由。
1、根據(jù)客戶的財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好為客戶做全方位的、整體的綜合規(guī)劃。
2、掌握基本的資產(chǎn)配置原理，能為客戶進(jìn)行合理的投資資產(chǎn)配置；
3、分析客戶保險需求，并針對需求制定相應(yīng)的保險規(guī)劃方案；
4、掌握我國的稅收制度，并可以根據(jù)客戶的基本資料作稅收籌劃；
5、根據(jù)客戶的養(yǎng)老規(guī)劃目標(biāo)，為客戶制定退休養(yǎng)老規(guī)劃方案；
6、根據(jù)客戶財產(chǎn)分配的原則與目標(biāo)，制定婚姻財產(chǎn)規(guī)劃方案及財產(chǎn)傳承方案。
理財規(guī)劃師三級：能為客戶提供基本的理財咨詢服務(wù)，負(fù)責(zé)搜集并整理客戶家庭基本信息與財務(wù)信息，并能進(jìn)行基本財務(wù)分析，從而找到客戶家庭財務(wù)狀況的不足之處，為客戶改進(jìn)財務(wù)狀況提供建議。
1、了解現(xiàn)金規(guī)劃金融工具，短期融資可以選擇的方式方法和融資工具；
2、掌握住房支出、汽車消費(fèi)支出等的具體實(shí)現(xiàn)方式和相關(guān)內(nèi)容；
3、掌握教育規(guī)劃工具的具體內(nèi)容，確定教育費(fèi)用；
4、了解保險相關(guān)概念、原則、分類，熟練掌握保險合同條款；
5、掌握股票、債券、基金、銀行理財產(chǎn)品等常見投資工具相關(guān)知識 ；
6、了解我國社會保障制度與體系，掌握各種養(yǎng)老工具；
7、了解我國《婚姻法》及《繼承法》關(guān)于財產(chǎn)分配與傳承的基本規(guī)定。

主要學(xué)習(xí)內(nèi)容：
1、經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)
2、貨幣金融學(xué)基礎(chǔ)
3、財務(wù)策劃
4、保險策劃及風(fēng)險管理
5、投資學(xué)基本知識
6、稅收知識與稅務(wù)策劃
7、房產(chǎn)規(guī)劃與現(xiàn)金管理
8、子女教育和退休規(guī)劃
9、職業(yè)道德與相關(guān)法規(guī)知識
10、理財營銷
11、理財業(yè)務(wù)的操作流程
12、理財規(guī)劃案例分析

培訓(xùn)教材：
理財規(guī)劃師考試指定專用教材

培訓(xùn)方式：
采用課堂講授與專題講座，案例分析與分組討論相結(jié)合的方式，理論 + 實(shí)戰(zhàn) + 俱樂部活動。

考試時間:
統(tǒng)考時間一年共兩次:5月、11月

報考條件：
凡報考(助理理財規(guī)劃師)職業(yè)三級的，只要具備以下條件中的一條即可：
1、連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。 
2、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)專科及以上學(xué)歷證書。 
3、具有其他專業(yè)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，經(jīng)培訓(xùn)取得結(jié)業(yè)證書。 
凡報考(理財規(guī)劃師)二級的，只要具備以下條件中的一條即可：
1、連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。 
2、取得本職業(yè)三級證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
3、取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)本科學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
4、取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)本科學(xué)歷證書后，經(jīng)培訓(xùn)取得結(jié)業(yè)證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
5、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)本科學(xué)歷，取得本職業(yè)三級證書，經(jīng)培訓(xùn)取得結(jié)業(yè)證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上。
6、取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
(理財相關(guān)專業(yè)：經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)、法學(xué)）

證書情況：
證書是銀行、證券、保險等金融行業(yè)或其他行業(yè)招聘、加 薪、晉升、招調(diào)戶口的黃金能力證書，網(wǎng)上查詢，通用，終身有效。

師資介紹：
所有培訓(xùn)講師均為相關(guān)領(lǐng)域的著名專家或?qū)W者，實(shí)務(wù)操作經(jīng)驗(yàn)豐富，理論素養(yǎng)深厚，授課風(fēng)格靈活生動。