運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、方法和工具，為客戶提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的專業(yè)人員。分為理論知識(shí)考試和專業(yè)能力考核。理論知識(shí)考試和專業(yè)能力考核均采用閉卷方式或者上機(jī)考試方式。理論知識(shí)考試和專業(yè)能力考核均實(shí)行百分制，成績(jī)皆達(dá)60分及以上者為合格。理財(cái)規(guī)劃師、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師還須進(jìn)行綜合評(píng)審，2011年下半年理財(cái)規(guī)劃師正熱報(bào)中，于8月開(kāi)課?。?！
一、報(bào)考條件
1、助理理財(cái)規(guī)劃師 4280元（不含考試費(fèi)）
（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。（2）具有以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師和職業(yè)技術(shù)本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書(shū)。（3）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書(shū)。（4）具有其他專業(yè)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書(shū)，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。（5）具有其他專業(yè)專科及以上學(xué)歷證書(shū)，經(jīng)本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。
2、理財(cái)規(guī)劃師 5380元（不含考試費(fèi)）
（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。（2）取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。（3）取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。（4）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書(shū)，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。（5）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。（6）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)專科及以上學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。
二、培訓(xùn)對(duì)象
有志從事理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)或準(zhǔn)備從事本職業(yè)的人員，銀行的個(gè)人業(yè)務(wù)部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理和理財(cái)專員，證券公司的投資顧問(wèn)和客戶經(jīng)理，保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)經(jīng)理、營(yíng)銷部管理人員、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)員?；鸸句N售經(jīng)理、客戶服務(wù)人員。投資中介公司、咨詢公司及經(jīng)紀(jì)公司專業(yè)人員。提供理財(cái)咨詢的其他專業(yè)人員如注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師。經(jīng)濟(jì)界人士以及需要提高自身財(cái)務(wù)、資產(chǎn)管理水平的人士。有志于從事理財(cái)相關(guān)職業(yè)、符合報(bào)考條件并計(jì)劃參加2011年5月份考試的學(xué)員。
三、培訓(xùn)內(nèi)容
理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ) 財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)基礎(chǔ) 宏觀經(jīng)濟(jì)分析 金融基礎(chǔ) 稅收基礎(chǔ)
理財(cái)規(guī)劃法律基礎(chǔ) 理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ) 理財(cái)規(guī)劃師工作流程和工作要求 財(cái)務(wù)計(jì)算器操作指南 風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃 投資規(guī)劃 稅收籌劃 退休善養(yǎng)老規(guī)劃 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 結(jié)合理財(cái)規(guī)劃?。?jí)別不同，培訓(xùn)內(nèi)容有所不同）
四、培訓(xùn)目標(biāo)
根據(jù)客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況，制定包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、教育規(guī)劃等在內(nèi)的全部理財(cái)規(guī)劃方案，通過(guò)對(duì)客戶各項(xiàng)資產(chǎn)的配置幫助客戶達(dá)到財(cái)務(wù)安全與自由。
1. 根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好為客戶做全方位的、整體的綜合規(guī)劃。
2. 掌握基本的資產(chǎn)配置原理，能為客戶進(jìn)行合理的投資資產(chǎn)配置；
3. 分析客戶保險(xiǎn)需求，并針對(duì)需求制定相應(yīng)的保險(xiǎn)規(guī)劃方案；
4. 掌握我國(guó)的稅收制度，并可以根據(jù)客戶的基本資料作稅收籌劃；
5. 根據(jù)客戶的養(yǎng)老規(guī)劃目標(biāo)，為客戶制定退休養(yǎng)老規(guī)劃方案；
6. 根據(jù)客戶財(cái)產(chǎn)分配的原則與目標(biāo)，制定婚姻財(cái)產(chǎn)規(guī)劃方案及財(cái)產(chǎn)傳承方案
五、培訓(xùn)課程特色
整個(gè)課程通過(guò)基礎(chǔ)知識(shí)、案例研究、項(xiàng)目分析、研討的教學(xué)方式，以及理財(cái)工具和理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)的系統(tǒng)學(xué)習(xí)和訓(xùn)練，使學(xué)員熟練掌握理財(cái)基本技巧，具備獨(dú)立為客戶量身定制一整套的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告、開(kāi)展理財(cái)服務(wù)和個(gè)人金融營(yíng)銷的能力。幫助客戶計(jì)算家庭凈財(cái)富，制定可行的預(yù)算計(jì)劃，規(guī)劃用于儲(chǔ)蓄或投資的資金；
六、考試時(shí)間
每年2次具體以通知為準(zhǔn)（每年5月、11月中旬）
七、授課時(shí)間
80-120課時(shí)；周六、日上課。上課地點(diǎn)為嘉興市委黨?；蚣闻d（具體以通知為準(zhǔn)）
九、報(bào)名資料
報(bào)名學(xué)員交3張一寸 3張二寸彩照藍(lán)底，身份證、學(xué)歷證書(shū)，等級(jí)證收復(fù)印件或工齡證明各三份。
